Marco Legal6 de marzo de 2026· 8 min de lectura

Sanciones OFAC y Cuba: lo que todo vendedor debe saber

Guía sobre las sanciones de la OFAC y cómo afectan al comercio cubano. Lo que puedes y no puedes hacer.

Entendiendo las sanciones OFAC

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos administra el programa de sanciones contra Cuba. Estas sanciones afectan las transacciones financieras, el comercio y los servicios entre Cuba y Estados Unidos, y tienen implicaciones para cualquier cubano que haga negocios internacionalmente.

Para vendedores y compradores en Jalao, entender el alcance de estas sanciones es importante para operar de forma informada y proteger sus intereses.

¿Qué prohíben las sanciones?

Transacciones financieras que involucren bancos estadounidenses o dólares procesados por el sistema bancario de EE.UU.
Exportaciones de ciertos bienes y tecnologías de EE.UU. a Cuba sin licencia
Inversiones estadounidenses en empresas cubanas
Uso de ciertos servicios financieros y plataformas basadas en EE.UU.

¿Cómo afecta esto al comercio en Jalao?

Jalao está constituida como entidad en DMCC Dubai y OÜ Estonia, fuera de la jurisdicción directa de las sanciones OFAC. El uso de DAI (stablecoin descentralizada) como medio de pago principal reduce significativamente la exposición a restricciones, ya que DAI no puede ser censurada ni congelada por ninguna entidad.

Importante: Este artículo es informativo y no constituye asesoría legal. Cada usuario debe consultar con un abogado especializado sobre su situación particular. Las sanciones cambian frecuentemente y su interpretación puede variar.

Por qué DAI es relevante en este contexto

A diferencia de USDT (emitida por Tether, empresa sujeta a regulaciones de EE.UU.), DAI es completamente descentralizada. No hay empresa detrás que pueda recibir órdenes de congelar fondos. Esto la convierte en una opción más resiliente para el comercio cubano. Jalao prioriza DAI precisamente por esta característica.

Con $1.83 mil millones en remesas llegando a Cuba anualmente y 451,400 usuarios de crypto, las criptomonedas descentralizadas se han convertido en un puente financiero importante que opera fuera de las restricciones bancarias tradicionales.

La Resolución 215/2021 del Banco Central de Cuba proporciona el marco legal nacional para estas operaciones, mientras que la estructura internacional de Jalao busca operar en cumplimiento con las regulaciones aplicables en las jurisdicciones donde opera.